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はじめての投資信託 

前回の投資信託の参考書籍のほかに2冊読んで勉強してみました。

投資信託にだまされるな![新版]

最新 資産設計はポートフォリオで考える 投資信託35の法則

上記の本から学んだことは

・コスト(販売手数料、信託報酬)の高い投資信託は選ばない
・運用実績のある投信を選ぶ(運用5年以上)
・毎月分配型は選ばない(分配金に毎回税金がかかり非効率になってしまう)
・時期をずらして購入する(定額の積立感覚で購入)
・インデックス型を購入する

ということで、下記の配分で毎月一定金額を分散して投資することにしました。

国債ファンド 50%
海外株式
日本株式
海外債権   各17%

いずれもインデックスファンドを選択しています。

バランスファンドはコスト面で割高になるため。
アクティブファンドは、コンスタントに利益を出すことが難しいため不採用としました。

まだまだ勉強不足なので、これからもいろいろ調べてみて、銘柄や配分の比率などを
工夫していくつもりです。

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